常見問題-國泰君安證券

1、信用賬戶和普通賬戶有什么關系？: 答：信用證券賬戶獨立于普通證券賬戶，是新開的證券賬戶。投資者在進行融資融券交易前，如果提供的保證金是可沖抵保證金的證券，需將這些證券從普通證券賬戶劃轉至信用證券賬戶；融資融券交易結束后，剩余的擔保物可轉回至普通證券賬戶；在融資融券交易期間，經證券公司同意，投資者可將超過維持擔保比例300%以上部分的擔保證券劃轉至普通證券賬戶。

3、客戶可否提取保證金？: 答：當客戶維持擔保比例超過300%時，客戶可以提取保證金可用余額中的現金或沖抵保證金的證券部分，但提取后的維持擔保比例不得低于300%

4、信用證券賬戶交易品種有何限制？: 答：信用證券賬戶不得用于買入或轉入除擔保物及證券交易所公布的標的證券范圍以外的證券。同時，為了避免法律關系混亂，信用證券賬戶也不得用于從事債券回購交易。

5、客戶可以提交的擔保物包括哪些？: 答：可提交的擔保物包括現金和可充抵保證金證券。其中，可充抵保證金的證券名單由公司根據交易所規定確定，并在公司網站、以及交易系統中予以公布。

8、客戶開立信用賬戶后，如何開始進行融資融券交易？: 答：在進行第一筆融資融券交易之前，需要提交一定比例的資金或證券擔保物作為客戶融資或融券交易的保證金。

9、擔保物轉入信用賬戶后，可否馬上進行融資融券交易？: 答：T日以證券形式的擔保物轉入，要在T+1日到帳，T+1日可以進行融資融券交易； T日以現金形式擔保物轉入，可以實時到賬，T日即可進行融資融券交易。

10、為什么我的信用賬戶不能進行融資融券交易？: 答：投資者在融資買入證券時，需至少滿足以下四個條件：（1）證券公司有足夠的資金可供融出；（2）投資者加上本次融資金額的累積融資余額不超過授信額度；（3）融資買入品種屬于標的證券；（4）執行該筆交易投資者所需保證金不超過其當時賬戶的保證金可用余額。投資者在融券賣出證券時，需至少滿足以下四個條件：（1）證券公司有足夠的證券可供融出；（2）投資者加上本次融券金額的累積融券余額不超過授信額度；（3）執行該筆交易投資者所需保證金不超過其當時賬戶的保證金可用余額；（4）委托價格滿足證券交易所規定的申報價格要求。

11、證券交易所對投資者融券賣出的價格是否控制？: 答：證券交易所規定融券賣出的申報價格不得低于該證券最新成交價；當天沒有產生成交的，申報價格不得低于其前收盤價。低于上述價格的申報為無效申報。融券期間，投資者通過其所有或控制的證券賬戶持有與融券賣出標的相同證券的，賣出該證券的價格應符合上述要求，但超出融券數量的部分除外。

15、平倉線定義？: 答：是對投資者信用交易風險狀況監控的一種業務參數，為投資者信用賬戶維持擔保比例等于110％時的狀態。當日終清算后投資者信用賬戶維持擔保比例低于平倉線時，本公司將在下一交易日對其進行強制平倉。公司可以根據有關情況在證券交易所公布的范圍內調整平倉線，該業務參數以公司公告為準。

16、投資者信用賬戶觸發平倉的常見情形？: 答：（1）平倉情形一：（T交易日）日終清算后，投資者信用賬戶維持擔保比例低于平倉線（110%），公司將在次交易日（T+1交易日）對其信用賬戶擔保物進行強行平倉，平倉規則、平倉金額參照雙方融資融券合同約定。（2）平倉情形二：（T交易日）日終清算后，投資者信用賬戶維持擔保比例低于警戒線（130%），公司將在當日或下一交易日（T+1交易日）發出追加擔保物通知，投資者如未能在T+2交易日15:00之前足額追加擔保物，導致其信用賬戶T+1交易日日終清算后維持擔保比例小于警戒線（130%）并且T+2交易日日終清算后維持擔保比例小于關注線（140％），公司有權對投資者信用賬戶內的擔保物進行強行平倉。（3）平倉情形三：投資者信用賬戶融資、融券合約到期未申請展期，或者展期申請未通過，未按約定歸還融資負債、融券負債的（此處假設到期日為T日），本公司有權于下一交易日（T+1交易日）起對投資者信用賬戶進行強制平倉并收回相應債權。（4）其他融資融券合同約定的強行平倉情形。

17、平倉及追加擔保物相關提醒？: 答：投資者可以采取轉入資金、轉入可充抵保證金證券或者自行平倉的方式進行追加擔保物；如最終觸發平倉，則在平倉期間投資者可以轉入資金或證券。追加擔保物期間內，如果投資者信用賬戶維持擔保比例小于關注線（140%），我公司將對其信用證券賬戶交易予以限制，即禁止發生新的融資買入、融券賣出、普通買入等。如果投資者的賬戶發生強制平倉，強制平倉期間，我公司將對其信用證券賬戶交易予以限制，即禁止一切委托買賣行為、禁止直接還款、直接還券、賣券還款及買券還券等。

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